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9660亿元交由国社保基金理事会“打理”

浏览次数:81     发布时间:2019-11-25

  

 

《华夏时报》记者获悉,1119日,在建行大学苏州金融保险学院举行的“独墅论坛2020银行与保险资产管理峰会”上,全国政协常委、原财政部长、原全国社保基金理事长楼继伟在上述峰会上透露,目前全国社保基金的余额已经达到2.3万亿元。而截至到十月末,全国已经有17个地区与社保基金理事会签订了委托投资合同,将各省份有阶段性结余的基础养老金总计9660亿元,交由全国社保基金理事会“打理”,这些委托投资合同均为五年期承诺保底收益,风险收益特征与全国社保基金不同,将单独开展资产配置。

全国基本养老金全国统筹步伐在不断加快,而各地区基础养老金的结余交由全国社保基金理事会打理运作的进程也在推进。

此外,随着我国人口老龄化速度加快,各方专家也一直在献计献策,通过各种方式渠道一方面进一步充实全国社保基金的总规模,另一面加快养老金入市步伐,在严控风险的前提下进一步做好保值增值工作。

而曾经身为财政部部长以及全国社保基金理事长的楼继伟,则对于社保基金的投资运作,最具发言权。


年化8%收益如何做到?

无论是在楼继伟任职全国社保基金理事长期间以及以前,社保基金的收益率一直为外界所关注,而楼继伟也在19日的论坛上透露,全国社保基金自成立以来的年化投资收益率超过8%,远远超过CPI以及同类型的大型机构投资者。

“全国社保基金的资产配置十分重要,要高度契合机构使命;要以受托责任直接相关的绩效考核为基准,责任部门要应当使良责匹配,这样可以博取更高的长期回报;机构投资人的中后台建设非常重要,在关键环节重要岗位应当有专人负责,以尽可能隔离风险传染去杠杆;尤其要重视卖出,机构投资者不同于战略投资人,机构投资者买入是阶段性持有,买入是为体制增效,卖出是为了获得回报,好的标地发现难,买入难,相比之下卖出更难,卖出要寻找理想的买入对象,还要研究宏观和微观环境,把握卖出的时机。”楼继伟称。

“全国社保基金理事会由监管规则规定,对各类资产配置占比有上下限,如境外占比不得超过20%,而且只能配置二级市场,股票配置不超过40%,占比不大于40%,股权加基金,股权基金投资不超过30%CPI加上3%,这就是全国社保基金保持增值的目标。”楼继伟称。

在楼继伟眼中,分散投资是全国社保基金理事会投资的一个重要原则,将资金分散到不同风险收益特征产品上去,公开市场股票基金收益和风险比较大的必须配置一部分,同时必须配置更大一部分收益风险不同的产品;此外对同一个产品的投资管理人也必须分散,即便是自营存款产品也要分散在较多的银行中去,以防止精度过高带来的风险。

虽然卸任全国社保基金理事会理事长职位已有半年,不过在19日的论坛上楼继伟依然提出了自己的对于机构投资人的忠告及期望。


一半结余来自投资积累

20133月至201611月,楼继伟任财政部部长、党组书记;从201611月至20194月,楼继伟任全国社会保障基金理事会理事长、党组成员。20194月,楼继伟正式卸任全国社保基金理事长一职,在他的两个职位的任期内,直接推动了将财政部所持的央企国有资本划转社保基金以及社保基金更具市场化投资运作的方向。

“全国社保基金资源来源与社会保险缴费无关,全部来自中央财政出资,是战略储备,用于人口老龄化高峰时期的养老保险等社会保障支出的补充调剂,我国职工社会养老保险体系是1997年开始建立的,为实现代际平衡,到了2000年国家考虑到应对未来人口老龄化高风建立一支基金,以备将来不时之需。在20008月全国社保基金正式成立,初始资金以200亿美元作为起步,以后基本上为每年中央划拨200亿美元规模,其后全国彩票公益金中除中央留用一部分,地方用一部分,除用于必要的公益事业,其余均拨入全国社保基金。到了2017年,国家出台了另一项政策,国有或含有国有股的企业,上市首发或以上市公司增发收入的10%,以股票和现金方式,由国有股东化转或拨入全国社保基金。目前全国社保基金的余额为2.3万亿元,其中超过一半来自于理事会的投资积累。”在19日的论坛上,楼继伟详细介绍了全国社保基金的成立过程以及到目前的一个总体投资成绩单。

也就是说,全国社保基金成立近20年,剔除每年发放五项社保基金外,以当前的结余资金来看,就为“国计民生”赚取了超过1万亿的资金积累。

楼继伟也透露,我国基本养老保险统筹主要以省级为主,随着全国社保基金开始为省级养老金做委托投资的“大门”打开之后,一些省份基金有阶段性结余,开始按照国务院规定交由社保基金理事会进行投资管理,截止今年10月末,已经有17个省与理事会签订了委托投资合同,合同总金额9660亿元,根据地方的选择,这些合同均为五年期承诺保底,由于风险收益特征与全国社保基金不同,因此单独开展资产配置。

事实上,《华夏时报》记者也梳理发现,目前,中央层面已经陆续对53家中央企业和14家中央金融机构实施了划转,划转的规模是8600亿元。在926日,中国农业银行和工商银行发布公告称,两家公司都收到通知,股东财政部将其持有的公司股权的10%一次性划转给全国社会保障基金理事会持有。

应该注意的是,在楼继伟担任全国社保基金理事长期间,201711月,国务院正式印发了《划转部分国有资本充实社保基金实施方案》(国发〔201749号,下称《实施方案》),决定划转部分国有资本弥补企业职工基本养老保险基金缺口。划转对象为中央和地方国有及国有控股大中型企业、金融机构,划转比例统一为企业国有股权的10%

今年920日,财政部等五部门对外公布了《关于全面推开划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》(财资〔201949号,下称《通知》)。《通知》对国资划转社保提出了时间、股权划出划入双方的义务、划转责任主体以及规范划转操作四方面的要求,并将《关于划转部分国有资本充实社保基金有关事项的操作办法》(下称《操作办法》)作为附件,要求全国划转工作严格遵照《操作办法》执行,规范划转操作,纳入划转范围的中央和地方国企将在未来的15个月内基本完成划转。

这意味着,划转部分国有资本充实社保基金工作进入了全速推开时期,全国社保基金的规模将由现在2.3万亿元的基础上快速地增长。